Inlägget innehåller reklam genom annonslänkar för Avanza.

Vill du lära dig mer om aktiemarknaden för att få ditt sparkapital att växa? En bra idé tycker vi, men tänk på att ha is i magen. Sälj inte ditt innehav om en aktie går dåligt – tänk långsiktigt.

Fördela din portfölj på flera aktier och branscher för att minska risken – och fördela gärna köpen geografiskt och på storlek på bolagen.

Aktiemarknaden kan kännas lockande för många, men är samtidigt som en djungel med mängder av information om aktier som kan tala både för och emot ett köp.

Här har vi samlat de aktier vi tycker är bäst att köpa just nu. Men kom ihåg, ta till dig av informationen, men gör alltid din egen bedömning.

Amerikanska teknikjättar

Apple (AAPL)

Apple har genomgått en remarkabel resa från persondatortillverkare till världens mest värdefulla företag. Under Steve Jobs ledning revolutionerade företaget först musikindustrin med iPod och iTunes, och sedan hela mobiltelefonimarknaden med iPhone. Idag är Apple ett ekosystemföretag där hårdvara, mjukvara och tjänster samverkar sömlöst.

Företagets främsta intäktskälla är fortfarande iPhone, men tjänsteintäkterna från Apple Music, iCloud, App Store och Apple TV+ växer snabbt. Apples styrka ligger i dess förmåga att skapa premiumprodukter som konsumenter är villiga att betala mer för, kombinerat med ett låst ekosystem som skapar hög kundlojalitet.

Företaget utmärker sig genom exceptionell lönsamhet, med bruttomarginaler över 40% och en enorm kassa som möjliggör stora investeringar i forskning och utveckling samt aktieåterköp. Under Tim Cooks ledning har Apple fortsatt innovera med produkter som Apple Watch och AirPods, samtidigt som man stärkt sitt fokus på hållbarhet och integritet.

NVIDIA (NVDA)

NVIDIA har utvecklats från att vara en tillverkare av grafikprocessorer för gaming till att bli en nyckelspelare inom artificiell intelligens och maskininlärning. Företagets GPU:er (Graphics Processing Units) har visat sig vara idealiska för AI-beräkningar, vilket har lett till en explosionsartad efterfrågan från datacenter och techföretag.

Under ledning av grundaren Jensen Huang har NVIDIA utvecklat en omfattande mjukvaruplattform (CUDA) som kompletterar deras hårdvara och skapar starka inlåsningseffekter. Företaget dominerar marknaden för AI-träning och har en ledande position inom självkörande bilar, gaming och professionell visualisering.

NVIDIA:s framgång inom AI har lett till exceptionell tillväxt och lönsamhet, med bruttomarginaler över 60%. Företaget investerar kraftigt i forskning och utveckling för att behålla sitt teknologiska försprång och expanderar kontinuerligt till nya användningsområden för sina GPU:er.

Amazon (AMZN)

Amazon har transformerats från en online-bokhandel till ett globalt teknologi- och handelsimperium. Under Jeff Bezos vision om att bli ”världens mest kundcentrerade företag” har Amazon revolutionerat e-handel, molntjänster och digital underhållning.

Företagets största intäktskälla är fortfarande e-handeln, men den mest lönsamma divisionen är AWS (Amazon Web Services), världens ledande molntjänstplattform. Amazon har byggt upp en enorm logistikinfrastruktur med robotiserade lager och egen leveransflotta.

Prime-medlemskapet är en nyckel till Amazons framgång, som binder samman e-handel, streaming-tjänster och andra förmåner i ett ekosystem som skapar stark kundlojalitet. Under Andy Jassys ledning fortsätter företaget att expandera inom AI, healthcare och andra områden, samtidigt som man fokuserar på att förbättra lönsamheten.

Microsoft (MSFT)

Microsoft har genomgått en remarkabel förnyelse under Satya Nadellas ledning, från att vara beroende av Windows och Office till att bli en ledande aktör inom molntjänster och AI. Azure, företagets molnplattform, har vuxit till att bli en stark utmanare till AWS.

Företaget har framgångsrikt transformerat sin traditionella mjukvaruaffär till en prenumerationsbaserad modell genom Microsoft 365. Samtidigt har man expanderat kraftigt inom gaming genom Xbox och strategiska förvärv som Minecraft och Activision Blizzard.

Microsofts partnerskap med OpenAI och integrationen av AI i sina produkter positionerar företaget väl för framtiden. Företaget utmärker sig genom höga marginaler, stark kassaflödesgenerering och en balanserad strategi mellan organisk tillväxt och förvärv.

Alphabet/Google (GOOGL)

Alphabet, med Google som främsta dotterbolag, dominerar den digitala världen genom sin sökmotor och reklamplattform. Företaget kontrollerar över 90% av den globala sökmarknaden och har byggt upp ett ekosystem av tjänster som Gmail, Chrome, Maps och YouTube.

Medan digital annonsering fortfarande står för huvuddelen av intäkterna, har Google Cloud vuxit till en betydande aktör inom molntjänster. Företaget är också ledande inom AI-forskning genom DeepMind och investerar kraftigt i framtidsteknologier genom sina ”Other Bets”-projekt.

Under Sundar Pichais ledning har företaget ökat sitt fokus på AI-integration i sina produkter och tjänster, samtidigt som man hanterar ökad regulatorisk granskning och konkurrens inom digital annonsering.

Konglomerat och finansbolag

Berkshire Hathaway (BRK.A)

Berkshire Hathaway, under Warren Buffetts legendariska ledning, har utvecklats från en textiltillverkare till ett diversifierat konglomerat med innehav i allt från försäkring och energi till konsumentprodukter och transport. Företagets framgång bygger på Buffetts värdeinvesteringsfilosofi och förmåga att identifiera och förvärva välskötta företag med starka konkurrensfördelar.

Kärnverksamheten utgörs av försäkringsbolaget GEICO och återförsäkringsverksamheten, vars premieinkomster skapar en ”float” som kan investeras. Berkshire äger också helt eller delvis företag som Burlington Northern Santa Fe Railway, Duracell och Dairy Queen.

Företaget är känt för sin konservativa finansiella strategi med stora kassareserver och sin långsiktiga investeringshorisont. Under ledning av Buffett och Charlie Munger har Berkshire levererat exceptionell avkastning till aktieägarna över många decennier.

Meta/Facebook (META)

Meta Platforms, tidigare Facebook, har under Mark Zuckerbergs ledning vuxit från ett collegenätverk till världens största sociala medieplattform. Företaget äger flera av världens mest använda kommunikationsplattformar: Facebook, Instagram, WhatsApp och Messenger.

Företagets intäkter kommer huvudsakligen från riktad annonsering, där man utnyttjar sin omfattande data om användarbeteenden. Meta har visat stark förmåga att anpassa sig till nya trender, som övergången till mobilanvändning och framväxten av kortvideoformat genom Reels.

Under senare år har företaget gjort stora investeringar i metaverse-teknologi genom Reality Labs, samtidigt som man utvecklar AI-kapacitet för att förbättra sina reklamplattformar och innehållsrekommendationer.

Tesla (TSLA)

Tesla har under Elon Musks visionära ledarskap revolutionerat bilindustrin genom att göra elbilar attraktiva och eftertraktade. Företaget började med lyxbilen Model S men har successivt expanderat till mer överkomliga segment med Model 3 och Model Y, som nu dominerar den globala elbilsmarknaden.

Teslas styrka ligger i dess vertikalt integrerade affärsmodell, från mjukvaruutveckling och batteritillverkning till försäljning och laddinfrastruktur. Företaget är ledande inom autonoma körfunktioner och har byggt upp ett globalt nätverk av Supercharger-stationer.

Utöver bilproduktion expanderar Tesla inom energilagring och solenergi genom produkter som Powerwall och Solar Roof. Företaget utmärker sig genom hög innovationstakt och förmåga att skala upp produktion snabbt.

Novo Nordisk (NOVO-B)

Novo Nordisk har utvecklats från ett danskt insulinföretag till en global ledare inom diabetes- och fetmabehandling. Företaget har särskilt utmärkt sig genom utvecklingen av GLP-1-läkemedel som Ozempic och Wegovy, vilka revolutionerat behandlingen av typ 2-diabetes och fetma.

Företagets framgång bygger på långsiktig forskning och utveckling, stark patenportfölj och effektiv produktionskapacitet. Novo Nordisk har visat exceptionell förmåga att kommersialisera sina innovationer och expandera globalt, särskilt på den viktiga amerikanska marknaden.

Under senare år har efterfrågan på företagets fetmaläkemedel exploderat, vilket lett till betydande tillväxt och marknadsvärdeökning. Företaget investerar kraftigt i produktionskapacitet och fortsatt forskning inom metabola sjukdomar.

Netflix (NFLX)

Netflix har transformerat underhållningsindustrin genom att pionjära streaming-modellen. Företaget började som en DVD-uthyrningstjänst men genomförde en framgångsrik digital transformation under Reed Hastings ledning. Idag är Netflix den ledande globala streaming-plattformen med över 230 miljoner prenumeranter.

Företagets framgång bygger på stora investeringar i originalinnehåll, sofistikerade rekommendationsalgoritmer och en användarvänlig plattform. Netflix har visat förmåga att producera globala hits som ”Stranger Things” och ”Squid Game”, samtidigt som man levererar lokalt anpassat innehåll för olika marknader.

Under senare år har Netflix framgångsrikt hanterat ökad konkurrens genom att introducera ett reklamfinansierat abonnemang och åtgärder mot kontodelning, vilket lett till förbättrad lönsamhet.

Svenska kvalitetsbolag

Investor B (INVE B)

Investor AB, Wallenbergsfärens flaggskepp, är Sveriges ledande investmentbolag med en historia som sträcker sig över 100 år. Företaget äger betydande andelar i flera av Sveriges största och mest framgångsrika företag, inklusive Atlas Copco, ABB, Ericsson och SEB.

Investors investeringsfilosofi bygger på aktivt ägande med långsiktigt perspektiv. Företaget arbetar nära sina portföljbolag för att utveckla strategi, säkerställa rätt ledarskap och driva värdeskapande förändringar. Utöver de börsnoterade innehaven har Investor en växande portfölj av helägda dotterbolag genom Patricia Industries.

Under Johan Forsells ledning har Investor fortsatt leverera stark avkastning till aktieägarna genom en kombination av utdelningar från portföljbolagen och värdetillväxt i innehaven.

AstraZeneca (AZN)

AstraZeneca har under Pascal Soriots ledarskap genomgått en remarkabel transformation från ett företag med patentutgångar till en ledande innovatör inom onkologi, sällsynta sjukdomar och biologiska läkemedel. Företaget har stärkt sin forskningsportfölj genom både intern utveckling och strategiska förvärv.

Företaget har särskilt starka positioner inom cancerbehandling genom läkemedel som Tagrisso och Lynparza, samt inom respiratoriska sjukdomar. AstraZeneca fick global uppmärksamhet under covid-19-pandemin genom utvecklingen av sitt vaccin i samarbete med Oxford University.

Företaget utmärker sig genom sitt starka fokus på forskning och utveckling, med betydande investeringar i nya behandlingsområden och teknologier. AstraZeneca har också expanderat kraftigt på tillväxtmarknader, särskilt i Kina.

AMD (AMD)

Advanced Micro Devices har under Lisa Sus ledarskap genomgått en remarkabel vändning från en kämpande chiptillverkare till en ledande innovatör inom processorer och grafikkort. Företaget har tagit betydande marknadsandelar från Intel inom både PC- och servermarknaden genom överlägsna produkter baserade på sin Zen-arkitektur.

AMDs framgång bygger på smart produktutvecklingsstrategi, starkt partnerskap med TSMC för tillverkning, och förmåga att leverera högpresterande chips till konkurrenskraftiga priser. Förvärvet av Xilinx har stärkt företagets position inom FPGA och inbäddade system.

Företaget är väl positionerat för fortsatt tillväxt inom datacenter, AI-acceleratorer och högprestandaberäkning. AMD har visat exceptionell förmåga att exekvera på sin roadmap och leverera innovativa produkter till marknaden.

ABB (ABB)

ABB är en global ledare inom elektrifiering, robotik och automation. Företaget har en central roll i industrins digitala transformation och omställningen till förnybar energi. ABB:s produkter och tjänster finns i allt från kraftnät och industriprojekt till byggnader och transportsystem.

Under senare år har företaget genomgått en omfattande omstrukturering för att öka operationell effektivitet och fokusera på kärnverksamheterna. ABB har särskilt starka positioner inom robotik, elbilsladdning och industriell automation.

Företaget är väl positionerat för flera långsiktiga megatrender som elektrifiering, automation och hållbar produktion. ABB investerar betydande resurser i digitala lösningar och har utvecklat sitt ABB Ability-erbjudande för att möta kundernas behov av uppkopplade och smarta lösningar.

Evolution (EVO)

Evolution har revolutionerat online casino-industrin genom att utveckla live casino-spel av högsta kvalitet. Företaget började med traditionella bordsspel som roulette och blackjack men har expanderat till innovativa gameshow-format som kombinerar underhållning med gambling.

Företagets framgång bygger på överlägsen produktkvalitet, teknisk innovation och operationell excellens i sina studios. Evolution har etablerat en dominant marknadsposition genom organisk tillväxt och strategiska förvärv av företag som NetEnt och Red Tiger.

Under Martin Carlesunds ledning har Evolution visat exceptionell förmåga att skala verksamheten globalt samtidigt som man behållit branschledande marginaler. Företaget fortsätter att innovera inom nya spelformat och expandera till nya reglerade marknader.

SEB (SEB-A)

Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) är en ledande nordisk finanskoncern med särskilt stark position inom företags- och investment banking. Banken grundades av Wallenbergfamiljen och har fortfarande starka band till svenskt näringsliv.

SEB utmärker sig genom sin starka företagsaffär och ledande position inom områden som valutahandel, investment banking och kapitalförvaltning. Banken har också en betydande privatkundsaffär i Sverige och Baltikum.

Under senare år har SEB gjort betydande investeringar i digital transformation och hållbara finansiella lösningar. Banken har en konservativ riskhantering och stark kapitalbas, vilket ger motståndskraft mot ekonomiska svängningar.

Handelsbanken (SHB-A)

Handelsbanken särskiljer sig genom sin decentraliserade affärsmodell med starkt lokalt beslutsfattande och långsiktiga kundrelationer. Banken har konsekvent levererat högre kundnöjdhet och lägre kreditförluster än konkurrenterna över tid. Den unika företagskulturen, som bygger på kostnadsmedvetenhet och försiktigt risktagande, har varit en nyckelfaktor i bankens framgång.

Under senare år har Handelsbanken genomfört en betydande omstrukturering där man fokuserat verksamheten till kärnmarknaderna Sverige och Storbritannien, samtidigt som man investerat i digital transformation. Trots digitaliseringen behåller banken sitt fokus på personliga relationer och lokal närvaro där det skapar värde.

Banken utmärker sig genom sin konservativa utlåningspolitik och starka kapitalisering, vilket historiskt gett motståndskraft under finansiella kriser. Handelsbanken har en särskilt stark position inom bolån och företagsutlåning till medelstora företag.

Alfa Laval (ALFA)

Alfa Laval är en världsledande leverantör av specialiserade produkter och lösningar inom värmeöverföring, separering och flödeshantering. Företaget grundades på innovation inom separatorteknik och har utvecklats till en global industriledare med produkter som är kritiska i allt från livsmedelsproduktion till marinindustri och energieffektivisering.

Företagets framgång bygger på tekniskt ledarskap, stark patentportfölj och global närvaro med både försäljning och service. Alfa Laval har en särskilt stark position inom miljöteknik och spelar en viktig roll i industrins omställning mot mer hållbara processer.

Under senare år har företaget ökat sitt fokus på digitalisering och serviceerbjudanden, samtidigt som man utvecklat nya lösningar för växande områden som förnybar energi och hållbar livsmedelsproduktion. Alfa Laval kännetecknas av stabil lönsamhet och starka marknadspositioner i nischade marknadssegment.

Essity (ESSITY-B)

Essity är en global ledare inom hygien- och hälsoprodukter, med starka varumärken som Tork, TENA, Libero och Libresse. Efter avknoppningen från SCA 2017 har företaget fokuserat på innovation inom personlig hygien, professionell hygien och medicinska lösningar.

Företaget utmärker sig genom sin förmåga att kombinera innovation med kostnadseffektiv produktion och global distribution. Essity har särskilt starka positioner inom inkontinensprodukter och professionell hygien, där varumärket Tork är globalt ledande.

Under Magnus Groth’s ledning har Essity ökat sitt fokus på digitalisering och hållbarhet, samtidigt som man expanderat inom medicinska lösningar genom förvärv. Företaget gynnas av långsiktiga demografiska trender som åldrande befolkning och ökad hygienmedvetenhet.

Nordnet (SAVE)

Nordnet har transformerat den nordiska sparmarknaden genom att erbjuda användarvänliga och kostnadseffektiva investeringslösningar för privatsparare. Företaget har vuxit från en online-mäklare till en digital bank med brett erbjudande inom sparande, pension och lån.

Nordnets framgång bygger på en kombination av användarvänlig teknologi, transparent prissättning och starkt fokus på kundens behov. Företaget har varit ledande i att demokratisera sparande genom att erbjuda kostnadsfria månadssparande i fonder och aktier, samt genom att tillgängliggöra avancerade handelsverktyg för privatpersoner.

Under Lars-Åke Norlings ledning har Nordnet fortsatt att innovera med nya produkter och tjänster, samtidigt som man expanderat sin kundbas över hela Norden. Företaget har visat stark tillväxt i både antal kunder och förvaltat kapital, driven av ökat intresse för aktiesparande och digitala finansiella tjänster.

Att tänka på när du börjar investera med aktier

Att investera i aktier och fonder är ett av de mest effektiva sätten att bygga långsiktig förmögenhet. Men för många känns börsen som en djungel av termer, siffror och grafer. I denna omfattande guide går vi igenom allt du behöver veta för att komma igång med dina investeringar på ett klokt och långsiktigt sätt.

Vad är egentligen en aktie?

När du köper en aktie blir du delägare i ett företag, om än i mycket liten skala. Detta ger dig två huvudsakliga sätt att tjäna pengar: genom utdelningar och genom värdeökning på själva aktien. Utdelningar är en del av företagets vinst som delas ut till aktieägarna, vanligtvis en eller flera gånger per år. Värdeökning sker när andra investerare är villiga att betala mer för aktien än vad du köpte den för.

Men varför stiger och sjunker aktiekurser? Det beror på många faktorer, men i grunden handlar det om förväntningar på företagets framtida utveckling. När ett företag visar stark tillväxt, lanserar nya framgångsrika produkter eller expanderar till nya marknader, tenderar aktiekursen att stiga. Omvänt kan negativa nyheter, försämrade resultat eller allmän oro på marknaden leda till sjunkande kurser.

Hur analyserar man aktier?

Att välja rätt aktier kräver kunskap och ett systematiskt tillvägagångssätt. Här är de viktigaste aspekterna att undersöka:

1. Affärsmodellen

En grundregel för framgångsrika investeringar är att investera i det du förstår. Företagets affärsmodell bör vara tydlig och begriplig. Ta till exempel Spotify – de tjänar huvudsakligen pengar genom prenumerationsintäkter och annonser. Detta är en relativt enkel affärsmodell att förstå.

När du analyserar ett företags affärsmodell, ställ dig följande frågor:

• Hur genererar företaget sina intäkter?
• Vilka är deras största kostnader?
• Vad gör företaget unikt jämfört med konkurrenterna?
• Finns det några tydliga konkurrensfördelar som är svåra för andra att kopiera?

2. Företagsledningen

Ett företags framgång är starkt kopplat till kvaliteten på dess ledning. En kompetent ledning kan navigera genom svåra tider och hitta nya möjligheter för tillväxt. När du utvärderar företagsledningen, titta på:

• Deras track record av tidigare beslut och resultat
• Hur de kommunicerar med aktieägare och marknad
• Deras långsiktiga vision för företaget
• Om de själva äger aktier i bolaget

Ett bra exempel på stark företagsledning är ofta familjeföretag där grundarfamiljen fortfarande är aktiva ägare. De tenderar att ha ett mer långsiktigt perspektiv och större personligt engagemang i företagets framgång.

3. Ekonomisk stabilitet

Även om vi inte fokuserar på detaljerade kvartalsrapporter i denna guide är det viktigt att förstå grundläggande ekonomiska indikatorer. Ett företag med solid ekonomi kännetecknas av:

• Stabil och växande omsättning över tid
• God lönsamhet
• Rimlig skuldsättning
• Stark kassaflödesgenerering

Globala indexfonder – det smarta valet för de flesta

Medan det kan vara spännande att välja enskilda aktier, visar forskning entydigt att de flesta investerare får bättre avkastning genom att investera i breda indexfonder. En global indexfond följer utvecklingen för världens största företag, vilket ger dig flera viktiga fördelar:

Överlägsen riskspridning

När du investerar i en global indexfond får du automatiskt exponering mot tusentals företag i olika branscher och länder. Detta minskar risken betydligt jämfört med att äga enskilda aktier. Om ett företag eller en hel bransch går dåligt, kompenseras detta ofta av andra som går bättre.

Kostnadseffektivt

Indexfonder har betydligt lägre avgifter än aktivt förvaltade fonder eftersom de inte behöver ett stort team av analytiker och förvaltare. En vanlig indexfond kan ha en årlig avgift på 0,2% eller mindre, medan aktiva fonder ofta tar 1,5% eller mer. Denna skillnad kan få enorm betydelse för din långsiktiga avkastning.

Beprövad strategi

Warren Buffett, en av världens mest framgångsrika investerare, har länge förespråkat indexfonder för vanliga sparare. Han har till och med slagit vad om att en indexfond skulle slå ett team av hedgefondförvaltare över tid – ett vad han vann.

Praktiska tips för att komma igång

Börja med månadssparande

Ett regelbundet månadssparande är nyckeln till framgångsrikt långsiktigt sparande. Genom att investera samma summa varje månad får du fördelen av det som kallas ”dollar cost averaging” – du köper automatiskt mer när kurserna är låga och mindre när de är höga.

Börja med ett belopp som känns bekvämt, även om det bara är några hundralappar i månaden. Det viktiga är att komma igång och skapa vanan att spara regelbundet. När din ekonomi tillåter kan du alltid öka beloppet.

Diversifiering i praktiken

En klok diversifiering behöver inte vara komplicerad. För de flesta räcker det med:

• En global indexfond som bas (60-80% av portföljen)
• En Sverigefond för exponering mot hemmamarknaden (20-30%)
• Eventuellt några enskilda aktier i företag du verkligen förstår och tror på (max 10-20%)

Långsiktigt tänkande

Börsen går alltid upp och ner på kort sikt, men historiskt sett har den alltid stigit på lång sikt. Sedan 1870 har Stockholmsbörsen gett en genomsnittlig årlig avkastning på cirka 7% över inflation. Men denna avkastning har inte kommit i en rak linje – vissa år har gett mycket högre avkastning, andra år har varit negativa.

Nyckeln till framgång är därför att:

• Ha en placeringshorisont på minst 5-10 år
• Inte låta kortsiktiga svängningar påverka din strategi
• Se börsnedgångar som köpmöjligheter snarare än hot

Vanliga misstag att undvika

Det finns flera klassiska misstag som många investerare gör. Genom att känna till dem kan du lättare undvika dem:

Marknadstiming

Många försöker gissa när börsen ska gå upp eller ner för att köpa billigt och sälja dyrt. Detta är extremt svårt, även för professionella investerare. Studier visar att de som försöker tajma marknaden ofta missar de bästa dagarna och får sämre avkastning än de som håller fast vid sin strategi.

Flockbeteende

Det är lätt att påverkas av vad andra gör. När alla pratar om en viss aktie eller investering kan det vara frestande att hoppa på tåget. Men ofta är det då redan för sent – de stora vinsterna har redan gjorts. Warren Buffett sa träffande: ”Var rädd när andra är giriga, och girig när andra är rädda.”

Överdriven handel

Många handlar alldeles för ofta med sina aktier. Varje transaktion medför kostnader, och forskning visar att de som handlar mest ofta får sämst avkastning. En bra tumregel är att när du väl köpt en aktie eller fond, behåll den tills din ursprungliga analys inte längre stämmer.

Sammanfattning

Att investera i aktier och fonder är ett av de bästa sätten att bygga långsiktig förmögenhet. För de flesta är en strategi baserad på globala indexfonder, regelbundet sparande och ett långsiktigt perspektiv den bästa vägen framåt. Genom att förstå grunderna i aktieanalys och undvika vanliga misstag ökar du dina chanser för en god avkastning över tid.

Kom ihåg att även små summor växer till betydande belopp över tid tack vare ränta-på-ränta-effekten. Det viktigaste är att komma igång och vara konsekvent i sitt sparande.